Cisco组合探索者年度刷新新案例通信合规.热按钮新闻似乎几乎周刊金融机构主要是华尔街公司因使用未经授权通信渠道而不记录通信而被重罚
华尔街公司迄今的惩罚性经济损失超过25亿美元更多罚款可能来回向范围更广的金融机构基础,因为监管机构在这一混合工作和多通信渠道时代刚刚开始执法
通信守规
金融服务通信合规性要求一直非常严格,某些子垂直性甚至更加严格,如资本市场、交易和投资及保险等快速向今日发展 金融服务业比以往任何时候 面临更多规则原因归结于不同的管理机构,但也归结于区级、州级、州级、区级甚至产业机构。 拥有数位通信渠道、手机、短信聊天、视频、社交媒体之多,它压倒性压倒性
最常见的守法归结为两个阵营
- 监控监督这些法律规范内部政策、审查、审计跟踪、保留和内部监控
- 数字通信处理内容、听众和通信渠道
主美影响金融服务的法律有:
证监会
- 证券交换法规则17a-4b(4)这项法律要求代理经销商保留所有通信原创并保存寄送的所有通讯副本,头两年记录必须易于存取更新规则17a-4要求公司保留并保存所有事务和官方业务记录,其中包括所有通信电子记录必须存放在一个安全不可磨灭的地方
- 商品期货交易委员会CFCSEA15F(1)商品期货代理商交易必须保留所有每日交易安全交换通信,包括电子邮件、即时消息、电话和社交媒体所有受规范记录必须在委员会规定期限内保存
FINRA
- FINRA通知10-06这项法律要求公司制定政策和程序,确保通过社会渠道进行商务通信者得到适当监督。任何人通过这些渠道通信都必须接受训练不可置投资者于险境
- FINRA通知07-59.类似10-06通知,该通知为审查和监督电子通信提供额外指导
证交会和FINRA认真执法,违章行为导致罚款和品牌损坏代理交易商和投资顾问不守记录并使用未经批准工具,致使机构无法记录并保存消息。
原因不在于缺少内部控件、公司策略或相关培训,可惜公司出错并课以罚款并非所有公司都待命
敏捷度量
美国投资公司以反爪形式对员工采取行动训练课解释银行家何时将通信从个人设备移到公司通信通道并设置惩罚系统处罚分数系统计分发送消息数、银行家资历和是否收到预告或从未来支付中扣钱-几笔罚款接近7位数
反爪子有时不够用 失职有可能违反守法规则 并置机构于险境另一家大型投资银行解雇交易银行主管,包括企业单位主管,因为守法失效并不遵守内部审核少数公司因使用个人应用解雇了一些顶级商品交易商
罚款传播
曾一度认为罚款管理仅限于金融监管者或仅在美国,但事实并非如此。Ofgem,U.K的能源调控器罚款美国投资公司540M元(6.9M元),原因是批发商用私有手机进行能源市场交易通信,违反规则保护消费者、确保市场透明性并防止内幕交易
Global Relay监管情报主管Rob Mason告知,布隆贝格Mason说道 公司警告不仅仅是金融监管者需要警惕能源商于2018年1月至2020年3月讨论了HESApp私有手机交易问题,银行未能记录并保存通信
最佳做法
数字通信守法复杂并不断变化保持守法性,考虑采用这些最佳做法
- 确定哪些法律与您的组织相关
- 清晰理解这些法律如何演进
- 雇用守法官或咨询师帮助理解这些法律如何影响数字通信管理
- 评估企业守法方与所有利害相关方以检验它是否符合所有通信渠道的守法要求
- 审核企业使用通信装置和平台的政策和程序,包括“bring your own设备”(BYOD)
- 实施并审查员工守法培训程序
现实中,金融机构保护自身的最有效方式之一是培训员工永不使用个人设备经商跨出一步 最近一家欧洲银行启动禁止文本能力公司发手机
前方是什么
美国和国外更多监管者关注全球金融服务和小机构管理者可能会增加重复违法者的罚款并引用更多例子“失职监督”。
公司如何实现通信安全与方便之间的适当平衡实施上文提到的一些最佳做法并寻找能帮助你遵守记录和记录相关法律的伙伴是进程下一个重要步骤
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